8 de abril de 2010 / 8:21 / en 7 años

ACTUALIZA2-Beneficio Banesto sube 0,3% a marzo, mejor a esperado

* Beneficio atribuible de Banesto a marzo sube 0,3% a 211,5

millones y supera previsiones del mercado

* Morosidad del banco a primer trimestre se sitúa en el

3,12% frente al 2,94% a cierre de diciembre

* Acciones caen un 0,9% frente a un descenso del 1,5% del

Ibex-35 y del 2% del índice bancario europeo

(Agrega citas de consejero delegado y actualiza cotización)

Por Jesús Aguado

MADRID, 8 abr (Reuters) - Banesto BTO.MC cerró el primer trimestre de 2010 con un incremento del 0,3 por ciento en el beneficio atribuible que superó las expectativas del mercado gracias a plusvalías y a unas menores provisiones a las previstas.

“Las cifras de Banesto han sido mejores a las esperadas en la parte baja de la cuenta de resultados, en parte por plusvalías y también por menores provisiones”, dijo Javier Bernat, analista de Caja Madrid.

El banco anunció que el beneficio atribuible a marzo se situó en 211,5 millones de euros, frente a previsiones que apuntaban a 183,2 millones de euros, según un sondeo entre ocho analistas. [ID:nL6357206].

El banco obtuvo en el primer trimestre del año plusvalías extraordinarias por valor de 70 millones de euros, procedentes de la venta de oficinas del banco.

En el mercado, las acciones de Banesto cedían a las 12.05 hora local un 0,91 por ciento a 8,132 euros, cuando el Ibex-35 .IBEX retrocedía un 1,58 por ciento y el índice sectorial de bancos .SX7P cedía un 1,97 por ciento.

En el apartado de provisiones, el banco realizó a marzo una dotación neta trimestral por insolvencias de 88,6 millones, frente a los 121 millones de euros del cuarto trimestre.

Banesto acumulaba en el primer trimestre unas provisiones totales de 1.630 millones de euros, de los cuales 549 millones correspondían a genéricas (que se dotan en función del crecimieneto crediticio para afrontar una morosidad latente en el futuro).

El consejero delegado de Banesto, José García Cantera, volvió a reiterar en la conference call para presentar sus cuentas que el saldo de genéricas sería suficiente para cubrir 2010 y parte de las necesidades de 2011 y se mostró cauto sobre la futura evolución de la mora.

El banco demostró en el primer trimestre del año una buena gestión de la tasa de impagos que se incrementó a marzo en 18 puntos básicos hasta situarse en el 3,12 por ciento, cuando en el cuarto trimestre había aumentado en 35 puntos respecto al tercero.

“Lo esperable es que la tasa de morosidad se siga incrementando varios trimestres después, hasta 12 meses después, de que la economía empiece a repuntar, por lo tanto es muy previsible que a lo largo de todo este año se siga produciendo un cierto deterioro en la tasa de morosidad”, manifestó.

El consejero delegado volvió a insistir en las oportunidades de crecimiento que para el banco podría suponer el proceso de reestructuración del sistema financiero en España.

“El proceso (de reestructuración) en su conjunto ofrece oportunidades de crecimiento interno (...) y un banco como nosotros, con foco doméstico, debería ser capaz de obtener ciertas ventajas de crecimiento orgánico además de aprovechar las oportunidades que puedan aparecer”, manifestó.

MÁRGENES EN DESACELERACIÓN PERO SÓLIDOS

La filial de Santander (SAN.MC) dijo el jueves que su margen de intereses subió un 2,4 por ciento a 428,54 millones de euros, mientras que su margen neto de explotación se elevó un 3,1 por ciento a 388,21 millones.

Analistas habían pronosticado un margen de intereses de 420,76 milllones de euros a marzo, mientras que para el margen de explotación pronosticaban 376,9 millones de euros.

Otro analista del sector bancario también destacó como aspecto favorable que el margen de intereses del banco se desaceleró menos de lo que preveían algunos analistas.

“Esto demuestra que Banesto no está metido de forma tan agresiva en la guerra por el pasivo como otras entidades, sino que están buscando clientes ofreciendo un paquete más completo de servicios bancarios y que está sabiendo gestionar la repreciación de la cartera hipotecaria”, agregó.

La inversión crediticia disminuyó a marzo un 2,1 por ciento, mientras que los recursos de clientes subieron un 3,8 por ciento.

El ratio de capital del banco se situó a marzo en el 7,9 por ciento frente al 7,2 por ciento del primer trimestre de 2009.

Información de Jesús Aguado; editado por Rodrigo de Miguel

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