27 de abril de 2012 / 7:19 / hace 5 años

ACTUALIZA2-Beneficio Popular baja 46% a marzo, ve 300 mln en 2012

* Popular supera previsiones con beneficio de 100 mlns euros

* Banco prevé en 2012 beneficio de 300 mlns tras saneamientos

* Entidad ve incremento “significativo” beneficios en 2013

* Rebaja calificación S&P pesa sobre conjunto de banca española

* Popular dice mirará cuaderno venta de CX, no habla sobre B.Valencia (Añade detalles de la conferencia con analistas)

Por Jesús Aguado

MADRID, 27 abr (Reuters) - Banco Popular anunció el viernes una caída del 46 por ciento en el beneficio a marzo, aunque las cifras fueron superiores a las expectativas gracias a unos sólidos márgenes financieros que le llevaron a pronosticar un beneficio de 300 millones de euros para 2012, incluso descontando las provisiones contra activos inmobiliarios.

Analistas señalaron, no obstante, que los resultados se vieron relegados a un segundo plano por el recorte de rating de la deuda española y una mayor probabilidad de que el gobierno tenga que aportar apoyo adicional al sector financiero.

La entidad cerró el primer trimestre con un beneficio de 100,2 millones de euros tras haber provisionado el 60 por ciento de los requerimientos exigidos en el marco de la reforma financiera española.

Los analistas consultados por Reuters esperaban de media un beneficio neto de 61 millones de euros.

“Los resultados no han sido malos pero se han visto contrarrestados un poco por la rebaja de Standard & Poor’s y el ambiente de incertidumbre que rodea al sector financiero español”, dijo Juan Pablo López, analista de Espirito Santo.

En el mercado, las acciones de Popular sumaban un 0,09 por ciento a 2,333 euros.

En una presentación ante analistas el banco incluso manifestó que el beneficio neto de 2013 debería aumentar “significativamente” gracias a la aceleración del saneamiento en 2012.

A Popular le correspondía realizar unas provisiones de unos 4.000 millones de euros correspondientes a la nueva normativa introducida por el Gobierno para intentar recuperar la confianza de los inversores internacionales y ahora le falta por provisionar unos 1.600 millones.

“Teniendo en cuenta que han conseguido un margen neto de unos 538 millones de euros en este trimestre y que Pastor sólo ha consolidado algo más de un mes a la cuenta de resultados sí parece que van a poder cumplir las necesidades de capital tanto de la normativa del Gobierno como de la Autoridad Bancaria Europea”, dijo Nuria Álvarez, analista de Renta 4.

En la actualidad, el sector bancario español se encuentra en pleno proceso de reestructuración después de que el Gobierno aprobara en febrero una normativa que obliga a la banca a afrontar la depreciación de los activos inmobiliarios con unas nuevas exigencias por provisiones y capital por importe de unos 54.000 millones de euros.

El Ejecutivo aprobó esta legislación en un intento por recuperar la confianza de los inversores internacionales en el sector bancario español, cuyo principal talón de Aquiles es precisamente el negocio del ladrillo, donde tiene unos 176.000 millones de activos problemáticos.

Además, las entidades bancarias en Europa también se encuentran en proceso de elevar sus ratios de solvencia.

Popular tenía un déficit de capital de 2.581 millones de euros para cumplir con los criterios de la EBA, que obliga a las entidades a tener a junio un capital del 9 por ciento.

La entidad ya ha canjeado 1.109 millones de euros en participaciones preferentes para cumplir con los criterios de la EBA y además están en proceso de computar como capital varias operaciones de convertibles (una de 700 millones de euros y otra 500 millones de euros).

Adicionalmente, hay otro canje de 700 millones de euros para computar como capital de máxima solvencia en el marco de la operación de compra de Pastor.

A cierre del primer trimestre, el Popular tenía un core capital en términos de EBA del 8,7 por ciento, pero ya preveía para el segundo trimestre un ratio del 10,33 por ciento.

PREVÉ SUBIDA DE MÁRGENES DE UN 30%

Popular dijo que el margen de intereses saltó un 34 por ciento a 692 millones de euros, frente a los 600 millones que esperaban los expertos.

Los directivos de la entidad pronosticaron posteriormente un incremento del 30 por ciento en el margen de intereses para 2012.

La entidad atribuyó esta mejora y estas previsiones, entre otros factores, a la moderación de los costes de financiación coincidiendo con la primera subasta de liquidez a largo plazo del Banco Central Europeo del pasado mes de diciembre.

El banco dijo que cerró marzo con una tasa de morosidad del 6,03 por ciento (6,35% con Pastor), frente al 5,99 por ciento con el que cerró el año pasado. En su presentación, Popular dijo que el saldo de morosos se incrementó en los primeros tres meses del año en unos 2.260 millones de euros, de los cuales cerca de 2.000 millones de euros eran atribuibles a Banco Pastor.

Sobre la integración de Banco Pastor, la entidad dijo que el proceso sigue el calendario previsto y destacó que las sinergias sin tener en cuenta los costes de reestructuración han sido revisadas a 947 millones de euros desde 799 millones.

“Se prevé que las sinergias efectivas en 2014 y años posteriores serán de 167 millones de euros”, dijo la entidad.

Respecto a posibles operaciones de compra, el director financiero de Popular, Jacobo González-Robatto, reconoció que estudiaría el cuaderno de ventas de Catalunya Caixa (CX), aunque no se quiso pronunciar sobre Banco de Valencia, en la que está visto como una de las entidades favoritas (Información de Jesús Aguado; editado por Carlos Castellanos)

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