August 3, 2018 / 10:09 AM / 2 months ago

Deutsche Bank revela deficiencias en los controles contra el blanqueo

FRÁNCFORT (Reuters) - Deutsche Bank reveló que su capacidad para identificar totalmente a los clientes y la fuente de su riqueza tiene limitaciones, según documentos internos a los que Reuters ha tenido acceso, más de un año después de que fuera multado con casi 700 millones de dólares por permitir el blanqueo de dinero.

En la imagen, la sede de Deutsche Bank en Frankfurt, Alemania, 19 de marzo de 2018. REUTERS/Ralph Orlowski

En dos informes confidenciales, fechados el 5 de junio y el 9 de julio, el mayor banco alemán detalló los resultados de las pruebas en una muestra de archivos de sus clientes de bancos de inversión de varios países, incluido Rusia.

Ambos informes mostraron lagunas en el proceso de investigación de Deutsche, que tiene por objetivo alcanzar los requisitos del llamado “Conozca a su cliente” (KYC, por su sigla en inglés), el pilar de los controles contra el lavado de dinero a nivel mundial.

Los organismos reguladores de todo el mundo exigen a los bancos que investiguen a sus clientes para que los delincuentes no puedan ocultar su identidad mediante estructuras complejas de compañías y propiedad intelectual para blanquear dinero o eludir sanciones internacionales.

Los dos últimos informes muestran cómo el banco lucha todavía con los procedimientos para garantizar que conoce con quién trata, en parte debido a la sustitución de personal.

En la página 13 del informe de junio, compartido con el Banco Central Europeo (BCE), Deutsche Bank encontró un tasa de aprobación del cero por ciento en países como Rusia, Irlanda, España, Italia y Sudáfrica, cuando comprobó cómo fueron procesados los archivos de los clientes.

La tasa de aprobación mide el porcentaje de archivos que cumple los estándares del propio programa del banco “Conozca a su cliente”. Deutsche Bank se esfuerza por el 95 por ciento, según los documentos.

Hui Chen, antiguo experto en acatamiento del Departamento de Justicia de EEUU, dijo que su objetivo estaba más o menos en línea con otros bancos internacionales.

El banco dijo a Reuters que los informes revelaron que sus procesos eran demasiado complejos, pero dijo que estaban realizando mejoras y que los controles generales para prevenir delitos como el lavado de dinero eran eficaces.

Ejecutivos de Deutsche se reunieron con el BCE, el supervisor de la banca de la eurozona, a finales de julio, para debatir los procedimientos de control, según una fuente conocedora del asunto. El BCE y la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) rechazaron hacer declaraciones.

Información adicional de Arno Schuetze y Andreas Framke en Frankfurt y Jesus Aguado Gonzalez en Madrid; Traducido por Alba Calejero en la redacción de Madrid

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