9 de agosto de 2013 / 16:30 / hace 4 años

Los 'hackers' cambian de divisa digital tras registro a Liberty Reserve

Por Emily Flitter

NUEVA YORK, 9 ago (Reuters) - Tres meses después de que responsables de leyes internacionales desmantelasen la firma de divisa digital Liberty Reserve, los expertos dijeron que los delincuentes cada vez se acercan más a otra divisa online denominada Perfect Money.

Idan Aharoni, el jefe de ciberinteligencia de la división de seguridad de EMC Corp, RSA, dijo que algunos ladrones y estafadores online están usando la divisa digital de Perfect Money para blanquear dinero y ocultar beneficios del mismo modo en que supuestamente lo hacían con la divisa de Liberty Reserve.

En representación de sus clientes, entre ellos las principales instituciones financieras, Aharoni y su equipo vigilan foros de Internet que los piratas informáticos emplean para vender información de tarjetas de crédito robadas.

Después del desmantelamiento de Liberty Reserve en mayo, la actividad de estos foros disminuyó al principio, pero luego volvieron a aumentar, y algunos ‘hackers’ dijeron que aceptarían Perfect Money para los pagos, dijo.

“Esperábamos una gran migración a otra divisa digital, y ha ocurrido”, dijo Aharoni, cuya filial RSA vende servicios de seguridad a 30.000 empresas y agencias estatales, entre ellas a los populares dispositivos de Secure ID que protegen del acceso a sistemas de ordenadores.

No fue posible obtener un comentario de Perfect Money, que comenzó sus operaciones desde al menos 2007.

Tampoco hubo respuesta a una solicitud enviada a su sitio web y la compañía no ofrece un teléfono ni identifica a ninguno de sus directivos o empleados.

Reuters no pudo determinar quién posee Perfect Money. Su sitio web dice que tiene sede en Panamá, pero el Gobierno panameño dijo en un comunicado en enero que Perfect Money no tiene oficinas en el país y que no tiene ninguna licencia de los reguladores para operar allí.

Las agencias para el cumplimiento de la ley en Estados Unidos y el mundo han expresado su preocupación por si las divisas digitales, que no están vinculadas a ningún Gobierno en particular, están creciendo como un vehículo de blanqueo de dinero para los piratas informáticos, los delincuentes en la red y los traficantes de drogas.

Las divisas como Perfect Money están gestionadas por una única compañía o entidad que administra las transferencias entre los clientes. Cuando un usuario tiene una cuenta puede transferir unidades de Perfect Money a otros usuarios dentro del sistema. Estas unidades pueden canjearse por dinero o por crédito bancario por otros servicios de cambio, que son negocios separados que no están bajo el control del operador de la divisa.

Los vendedores online de todo tipo son libres de aceptar estas divisas digitales como Perfect Money como pago por sus bienes y servicios, pero la característica que las hace ideales para el blanqueo de dinero es el anonimato. Las identidades de los usuarios no se desvelan.

Los fiscales estadounidenses acusaron en mayo a Liberty Reserve, con sede en Costa Rica, de blanquear unos 6.000 millones de dólares en beneficios ilícitos durante unos siete años. Las autoridades detuvieron a los directores de la empresa y la cerraron.

Seth Ginsberg, abogado del exdirector de Liberty Reserve Mark Marmilev, que se declaró no culpable de los cargos de blanqueo, dijo que no es justo que se castigue a su cliente porque algunos de sus clientes utilizasen Liberty Reserve para esconder sus actividades ilícitas.

“Entiendo que Liberty Reserve se diseñó para competir con los principales proveedores financieros. El hecho de que pueda haberse usado mal por parte de varios clientes no debería reflejarse contra la compañía”, dijo Ginsburg.

“Hay una necesidad legítima de alternativas al mercado financiero convencional, así que el hecho de que haya otra compañía llenando el vacío de Liberty Reserve no me sorprende”, dijo.

Un portavoz del Servicio Secreto de Estados Unidos, la agencia que se centra más de cerca en los ciberataques sobre instituciones financieras, rechazó realizar comentarios.

DINERO VIRTUAL

Los capitalistas alternativos y defensores del libre mercado han dado su apoyo a las divisas como Bitcoin, diciendo que son alternativas a los sistemas monetarios convencionales que pueden lastrar a la gente más pobre del mundo con sus tasas de transacciones.

Cuanto más investigación de los operadores de divisas haya sobre sus clientes, sobre todo verificando su información personal cuando crean una cuenta, más difícil es que los delincuentes los usen para blanquear dinero.

Según su sitio web, Perfect Money realiza una comprobación de la identidad de cada cliente para tratar de identificar el ordenador usado para entrar en la cuenta. Dijo que la compañía recoge información sobre la actividad online de cada cliente y vigila las transacciones en busca de actividades sospechosas.

Perfect Money no es el único sistema de pago online que emplean los ciberdelincuentes, dijeron expertos. Stefan Savage, un profesor de informática en la Universidad de California, dijo que había observado que varias divisas, entre ellas Bitcoin, eran empleadas por gente que vendía tarjetas de crédito robadas en foros de ‘hackers’ en Internet.

“Perfect Money es una de las que más sale”, dijo Savage. “Hay muchos de esos sistemas de pago”, dijo.

Patrick Murck, del consejo general de la Fundación Bitcoin, rechazó hacer comentarios. La Fundación es una ONG de desarrolladores de software y empresarios que ayudan a promocionar el uso de Bitcoin como divisa. Bitcoin existe a través de un programa de código abierto y no lo controla ninguna compañía. Su oferta es controlada a través de un algoritmo.

Una búsqueda de Reuters sobre anuncios en Internet sobre divisas digitales encontró que había ‘hackers’ que ofrecían vender tarjetas de crédito robadas que estaban abiertos a aceptar Perfect Money como pago.

“Al principio se esperaba que la caída de Liberty Reserve durase mucho y tuviera un efecto significativo en el fraude. Eso no es verdad”, dijo Aharoni.

Tyler Moore, profesor de la Southern Methodist University, dijo en un estudio en 2011 que realizó junto con otros dos académicos que Liberty Reserve y Perfect Money eran dos de las divisas digitales más usadas para realizar esquemas de Ponzi online. De 1.000 sitios web con enlaces a Perfect Money, encontraron que el 70 por ciento eran esquemas de Ponzi.

“Perfect Money parece ser una elección muy popular en esta subcultura”, dijo Moore. (Información de Emily Flitter. Traducido por Rodrigo de Miguel en la Redacción de Madrid)

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