11 de diciembre de 2012 / 18:33 / en 5 años

ACTUALIZA 1-HSBC pagará multa récord en caso blanqueo de dinero

* Mayor sanción jamás impuesta a un banco

* Jefe HSBC se disculpa, admite fallo en controles

* Llega tras informe EEUU sobre controles laxos en México y otros (Cambia redacción, agrega cargos EEUU)

Por Carrick Mollenkamp y Brett Wolff

11 dic (Reuters) - HSBC ha aceptado pagar una multa récord de 1.920 millones de dólares (casi 1.50 millones de euros) para resolver una investigación penal de fiscales estadounidenses que acusaron al mayor banco de Europa de no obligar a aplicar reglas destinadas a impedir el blanqueo de dinero criminal.

El Departamento de Justicia de Estados Unidos acusó el martes a HSBC de no mantener un programa efectivo contra el blanqueo de dinero y de no realizar un control adecuado sobre ciertas cuentas.

En documentos presentados en un tribunal federal en Brooklyn, también acusó al banco de violar leyes de sanciones al hacer negocios con Irán, Libia, Sudán, Myanmar y Cuba.

HSBC Holdings admitió el fallo en los controles y se disculpó por su conducta.

"Aceptamos la responsabilidad de nuestros errores del pasado. Hemos dicho que estamos profundamente apenado por ellos, y lo hacemos de nuevo. El HSBC de hoy es una organización fundamentalmente diferente de la que cometió esos errores", dijo el consejero delegado, Stuart Gulliver.

"En los últimos dos años, bajo el nuevo liderazgo, hemos adoptado medidas concretas para corregir lo que salió mal y para participar activamente con las autoridades gubernamentales en sacar a la luz y hacer frente a estas cuestiones", agregó.

En el acuerdo con el Departamento de Justicia, el banco pagará una multa de 1.256 millones de dólares y retendrá a un observador del cumplimiento para resolver los cargos a través de un acuerdo de juicio diferido, que junto con otros conceptos suman el total de 1.920 millones de dólares.

Además, el banco afronta una sanción civil.

El acuerdo ofrece nueva información sobre los fallos de HSBC para controlar adecuadamente transacciones vinculadas a México, cuyos detalles fueron informados en verano en una investigación integral por parte del Senado de Estados Unidos.

La comisión del Senado dijo que HSBC fracasó a la hora de mantener controles diseñados para impedir el blanqueo de dinero por parte de cárteles de la droga, terroristas y evasores tributarios, al actuar como financiador de clientes que enviaban fondos desde lugares como México, Irán y Siria.

El banco no fue capaz de controlar apropiadamente 15.000 millones de dólares en transacciones entre mediados de 2006 y mediados de 2009 y tuvo un personal inadecuado y una alta facturación en sus unidades de cumplimiento, dijo en junio el informe de la comisión del Senado.

Entre 2006 y 2010, ignoró riesgos asociados con ciertos clientes mexicanos y permitió al menos 881 millones de dólares en dinero del narcotráfico - entre ellos, del cártel de Sinaloa y del cártel del Norte del Valle en Colombia - para ser blanqueados a través del banco, según el acuerdo del martes.

A pesar de conocer los riesgos de hacer negocio en México, puso al país en su categoría más baja, lo que excluía 670 millones de dólares del sistema de vigilancia.

El banco dijo que también espera llegar a un acuerdo con el organismo de control británico Financial Services Authority. La entidad declinó a realizar comentarios.

PENALIDADES

Bancos estadounidenses y europeos han accedido a acuerdos con los reguladores de Estados Unidos por un total de alrededor de 5.000 millones de dólares en los últimos años por cargos de que violaron sanciones estadounidenses y no detectaron transacciones ilícitas.

Ningún banco o ejecutivo bancario, sin embargo, ha sido acusado, ya que los fiscales han utilizado en lugar procesamientos diferidos.

HSBC dijo que pagaría 1.921 millones de dólares, seguirá cooperando plenamente con las autoridades reguladoras y del orden y adoptará medidas adicionales para fortalecer sus políticas y procedimientos de cumplimiento de normas. Los fiscales estadounidenses acordaron posponer o renunciar a un enjuiciamiento.

El mes pasado, HSBC dijo a los inversores que habían separado 1.500 millones de dólares para cubrir las multas o sanciones derivadas de la investigación y advirtió que los costos podrían ser significativamente mayores.

El analista Jim Antos de Mizuho Securities, dijo que el comunicado del martes indica unos 420 millones de dólares extra para los costos del acuerdo, calificándola de una cifra "trivial" en términos de valor contable de la empresa. "Pero en términos de dinero real, que es una enorme multa a pagar", dijo Antos.

Las acciones de HSBC cayeron un 0,3 por ciento durante los primeros negocios en Londres, a 639 peniques, en línea con un índice bancario europeo levemente más débil. Sus papeles en Hong Kong avanzaban un 0,3 por ciento, a 79,70 dólares de Hong Kong.

"Ha sido dañino para la marca, aunque no tan malo como podría haber sido", comentó Ian Gordon, analista de Investec Securities en Londres.

HSBC dijo que elevó el gasto en sistemas contra el blanqueo de dinero en cerca de nueve veces entre 2009 y 2011, que abandonó algunas relaciones de negocios y que retiró bonos para altos ejecutivos.

Citó, además, la contratación en enero del ex alto funcionario del Departamento del Tesoro estadounidense Stuart Levey como máximo jefe legal como prueba de su determinación de cambiar. (Traducido por la Mesa de Santiago; Edición de Teresa Larraz)

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