27 de julio de 2012 / 10:15 / en 5 años

ACTUALIZA1-Beneficio Popular a junio cae 43%, ve mejora resultados

* Beneficio a junio de 175,6 mlns vs previsión de 148 mlns

* Popular prevé beneficios de 1.400 mlns en 2014

* Popular confía en no necesitar ayudas públicas

* Banco sigue con planes venta activos de 2.000 mlns euros

* Acciones suben un 1,6%

* Banco cierra junio con tasa de mora del 6,98% (Agrega detalles)

Por Jesús Aguado

MADRID, 27 jul (Reuters) - El beneficio de Popular cayó un 42,5 por ciento a junio debido a unas elevadas provisiones que no le impidieron pronosticar una rápida mejora de beneficios hasta 2014 debido a las sinergias de integración con Pastor y a su apuesta por un plan de venta de activos.

Los beneficios semestrales de 175,6 millones de euros se vieron lastrados por la limpieza de los balances de la banca española, muy expuesta al sector inmobiliario, pero superaron las previsiones de 148 millones de euros, según un sondeo elaborado por Reuters entre nueve analistas..

Para 2012, Popular pronostica cerrar el año con un beneficio de entre 325 y 360 millones de euros, todavía por debajo de los 480 millones de euros registrados en 2011.

En tanto, el banco pronostica un resultado de entre 580 y 654 millones en 2013 y de 1.400 millones de euros en 2014.

En el mercado, las acciones de Popular sumaban a las 12.03 hora local un 1,6 por ciento a 1,397 euros.

Expertos y analistas consultados valoraron de forma favorable los resultados, sobre todo en lo que se refería a la evolución de los márgenes y en las comisiones.

El margen de intereses aumentó un 37,4 por ciento a 1.435 millones de euros, frente a estimaciones de 1.404 millones de euros.

En una gran parte los márgenes de negocio del banco se beneficiaron de las subastas de liquidez barata ofrecida por el Banco Central Europeo (BCE), que permitieron a las entidades españolas cubrir los vencimientos para este año y dedicar parte de los fondos a comprar deuda soberana española.

“Los resultados de Popular han sido mixtos pero han sorprendido sobre todo por la buena evolución de los márgenes y en las comisiones (+17%), mientras que en el apartado de mora seguimos viendo todavía bastantes entradas”, dijo Juan Pablo López, analista del sector bancario de Espirito Santo.

FUERTES PROVISIONES

Siguiendo la tendencia del sector en un semestre marcado por la limpieza del balance, Popular dijo que destinó en los seis primeros meses 3.433 millones de euros a provisiones.

Sin embargo, sólo 2.500 millones de euros (100 millones en el segundo trimestre) corresponden a la normativa de limpieza bancaria impuesta por el Ejecutivo española a la banca española, que suponen para el banco unas necesidades de provisiones y de capital de unos 7.600 millones de euros.

El Gobierno aprobó en febrero y mayo dos reales decretos que obligaban a la banca de España a realizar dotaciones por unos 80.000 millones de euros para afrontar el saneamiento de activos inmobiliarios en los balances de las entidades.

Popular cerró junio con una tasa de morosidad del 6,98 por ciento a junio, frente a una mora del 6,03 por ciento a cierre de marzo (6,35 por ciento con Pastor).

POPULAR CONFÍA EN NO NECESITAR AYUDAS PÚBLICAS

La entidad volvió además a descartar que necesite ayudas públicas en el marco del proceso de recapitalización abierto en España. Como parte de las condiciones impuestas por el Eurogrupo a cambio de las ayudas de hasta 100.000 millones de euros, las entidades españolas tienen que alcanzar un 9 por ciento de core capital a partir de diciembre y mantenerlo como mínimo hasta finales de 2014.

Popular es una de las entidades que también estaba en el punto de mira de los analistas por si finalmente podía acabar necesitando algunas medidas adicionales de refuerzo, por ejemplo en forma de bonos convertibles contingentes o CoCos.

Sin embargo, el director financiero de Popular, Jacobo González- Robatto reiteró el viernes que la entidad no necesitaba en principio solicitar ayudas públicas.

“Estoy al cien por cien confiado en que no vamos a necesitar más capital público (...) pero hemos reconocido que necesitaremos en el entorno de los 1.500 ó 1.600 millones de los cuales 700 millones de euros corresponden a la ampliación de capital pospuesta de la compra de Pastor y los otros 800 millones vendrán de plusvalías”, dijo Robatto.

El directivo dijo que en todo caso estos 1.500 millones de euros serían de déficit de capital que podría salir en las pruebas de resistencia más pormenorizadas que se conocerán en septiembre u octubre.

“Estaremos en este grupo cero de las entidades más solventes sólo si esos 1.500 millones de euros están incluidos. Si no, estaremos en ese grupo que necesita un capital bastante inferior al 2 por ciento de los activos ponderados por riesgo. En todo caso, haremos todo lo posible para no pedir ni un sólo céntimo del Gobierno o del FROB”, reiteró.

A cierre de junio, Popular ya tenía un nivel de core capital del 10,3 por ciento en términos de la Autoridad Bancaria Europea.

Popular era una de las entidades españolas consideradas sistémicas que ya estaba obligada a alcanzar un core capital del 9 por ciento en junio.

Entre las principales líneas de este plan de negocio, Banco Popular destacó el viernes que seguía adelante con el plan de venta de activos que prevé plusvalías significativas, cifradas en 2.000 millones de euros durante los próximos dos ejercicios. (Información de Jesús Aguado, editado por Robert Hetz y Jose Elías Rodríguez)

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