28 de octubre de 2011 / 8:34 / hace 6 años

ACTUALIZA 2-Beneficio neto Popular cae 22,5% hasta septiembre

* Beneficio de Popular baja un 22,5% a septiembre, en línea con previsiones

* Tasa de mora sube a 5,85% y prevé subidas en el futuro

* Espera recuperación de margen de intereses en 2012

* Cumplirá nueva normativa de capital con conversión anticipada bonos, generación orgánica y otras vías (Añade comentarios de directivo, detalles, antecedentes)

MADRID, 28 oct (Reuters) - Banco Popular , que está en proceso de integración con Banco Pastor , dijo el viernes que en los nueve primeros meses del año su beneficio neto cayó un 22,5 por ciento hasta 404 millones de euros y reiteró que dispone de medidas para cumplir con los nuevos requisitos de solvencia exigidos en Europa.

Los analistas esperaban un beneficio neto de 406,4 millones de euros según un sondeo de Reuters.

“Los resultados de los primeros nueve meses han sido más débiles a los previstos tras acelerarse la caída de los márgenes en términos interanuales en las principales líneas de la cuenta de resultados de Popular”, dijo Nuria Álvarez, analista de Renta 4.

Además, el beneficio del tercer trimestre estanco de 2011 mostró una caída acentuada respecto al tercer trimestre de 2010 hasta un descenso del 40,9 por ciento a 98,6 millones de euros, que el propio banco atribuyó a la difícil situación de unos mercados mayoristas internacionales que “permanecen prácticamente cerrados para la mayoría de las entidades europeas desde hace varios meses”.

En el mercado, las acciones de Popular sumaban, no obstante, un 0,61 por ciento a 3,455 euros y seguían la estela de la recuperación de los bancos en Europa, que han recogido de forma favorable el formato final de los planes de recapitalización del sector --por importe de 106.000 millones de euros-- como parte del paquete de medidas para resolver la crisis de la deuda soberana.

El margen de intereses cayó un 17 por ciento hasta 1.560 millones, frente a los 1.570 millones de euros estimados por los analistas, y el margen de explotación se redujo un 25 por ciento a 1.247 millones, frente a los 1.261 millones de euros esperados.

En comparativa intertimestral, el margen de interes de hecho cayó un 15,4 por ciento entre el tercer trimestre de 2011 y el mismo período de 2010.

“Tras una mejora del margen de intereses en el segundo trimestre de 2011 respecto al primera trimestre de 2011 vuelve a deteriorarse hasta niveles del primer timestre de 2011 afectado por la caída del margen de clientes y por el aumento del coste de la financiación mayorista”, agregó la analista.

El director financiero de la entidad dijo el viernes que espera un recuperación gradual de la evolución de los márgenes de intereses a lo largo de 2012 y confió en no defraudar el consenso de los analistas de lograr un beneficio neto de unos 500 millones en 2011.

“La recuperación real (del margen de intereses) se va a producir en 2012 porque el cuarto trimestre (de 2011) va a ser todavía muy débil porque no puedes cambiar los motores de crecimiento y los costes de financiación mayoristas se mantienen donde están (elevados) y no van a cambiar en el cuarto. Básicamente creemos que en largo plazo de 2012 es donde nosotros esperamos un incremento del margen de intereses”, dijo Jacobo González-Robatto en una conferencia con analistas.

MORA SIGUE AL ALZA

La tasa de morosidad a septiembre fue del 5,85 por ciento, frente al 5,58 por ciento de junio.

Las entradas netas en mora por su parte se situaron en 1.592 millones en los nueve primeros meses del ejercicio frente a 1.262 millones en los nueve primeros meses de 2010 como consecuencia de un repunte en el tercer trimestre derivado de una menor tasa de recuperación.

“Se confirma por tanto que todavía es pronto para esperar una mejora del comportamiento de los dudosos”, dijo el banco en una de sus presentaciones.

A agosto, la tasa de mora del sector financiero español se situó en el 7,15 por ciento, la más alta desde noviembre de 1994, según datos del Banco de España.

En el actual contexto de deterioro de la calidad de la calidad crediticia, las provisiones por inmuebles y otras partidas se situaron en los nueve primeros meses de 2011 en 615 millones frente a 459 millones en el mismo período del ejercicio anterior.

CONFIADO EN ALCANZAR EXIGENCIAS EUROPEAS DE CAPITAL

Popular se mostró confiado en que el banco alcance en los plazos previstos (hasta junio de 2012) el core capital del 9 por ciento exigido por la Autoridad Bancaria de Europea (EBA por sus siglas en inglés) y descartó cualquier recurso al capital público.

Para ello, recurrirá a la generación orgánica de capital, reducirá el volumen de activos ponderados por riesgo y convertirá anticipadamente dos emisiones de bonos (una por 700 millones y otra por 500 millones), según dijo en rueda de prensa González-Robatto.

Dado que la Autoridad Bancaria Europea solo computará como capital de máxima calidad los convertibles que se hayan convertido en acciones antes de finales de 2012, Popular tendrá que realizar una conversión anticipada de sus títulos (que vencen en 2013) si quisiera hacer valer estos fondos para reducir sus necesidades adicionales.

El jueves el banco dijo que las autoridades europeas habían identificado 2.362 millones de euros en necesidades adicionales de capital para que el banco se refuerce frente a la crisis de deuda europea.

El banco también señaló que dispone de 508 millones de generación orgánica de capital a través de la extensión de su programa “scrip dividend” (pago del dividendo mediante acciones gratuitas en lugar de efectivo) y otras alternativas como “mejoras por reducción de activos ponderados por riesgo, evolución de modelos y otras medidas de generación orgánica de capital”.

González-Robatto lamentó, en cualquier caso, los cambios en los criterios regulatorios en España y Europa, así como el hecho de que se hayan aplicado descuentos sobre las carteras de deuda soberana española, un activo que en su opinión está exento de riesgo.

“No es una cosa que el banco haya tomado una decisión al respecto pero a uno le entran menos ganas de comprar (deuda pública española”, dijo. (Información de Jesús Aguado y Tomás Cobos; editado por Jose Elías Rodríguez)

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