30 de marzo de 2011 / 16:18 / hace 6 años

AEB ve avances en concentración cajas, ve dudas en valoraciones

* AEB alaba avances en proceso de consolidación de cajas y

su acercamiento al modelo bancario, reconoce dudas en

valoración de sus negocios

* Presidente de la patronal bancaria critica métodos de

cálculos de necesidades de capital empleados por Moody's

* Cree que inyección capital público debería condicionarse a

viablidad de la entidad y a su solvencia

Por Jesús Aguado

MADRID, 30 mar (Reuters) - El presidente de la Asociación Española de Banca (AEB), Miguel Martín, destacó el miércoles el avance conseguido en el proceso de reestructuración de las cajas de ahorros en España gracias en parte a un acercamiento de su negocio al modelo bancario, si bien reconoció que existían dudas sobre la valoración de las unidades de negocio de estos grupos.

"Tras transformar los SIPs no en fusiones blandas, que es como se vendieron en un primer momento, sino en auténticas fusiones, debido a que finalmente se convertían en bancos que las absorbían, hay que decir que es cierto que se ha hecho mucho", manifestó Martín en la presentación de la cuenta de resultados de los bancos españoles.

"Otra cosa es la valoración, (...) de eso hay dudas", dijo.

En el mercado siguen persistiendo dudas sobre las valoraciones de las cajas, algunas de las cuales ya han admitido abiertamente como una opción de sus planes de recapitalización la entrada del Estado en su capital evidenciando las dificultades de encontrar inversores privados.

Las necesidades de capital máximas identificadas por el Banco de España el pasado 10 de marzo para las cajas de ahorros ascienden a un máximo de 14.077 millones de euros.

La cifra total de necesidades de capital para el sistema financiero español del Banco de España contrasta con los cálculos de déficit para el sector que hizo entonces la agencia de calificación Moody's de hasta 50.000 millones de euros en su escenario base de estrés [ID:nLDE7290QG].

A pesar de reconocer ciertas incertidumbres en las valoraciones de las unidades de negocio de las cajas, Martín criticó y descalificó los métodos empleados por la agencia de calificación Moody's en las estimaciones de capital del sector financiero español.

"El razonamiento que emplea Moody's es un razonamiento equívoco y con casi toda seguridad equivocado, y su timing, u oportunidad temporal que ha buscado es extremadamente arbitrario y en el caso de la banca aún más", agregó el presidente de la AEB en referencia a la bajada de calificación crediticia de España decidida por la agencia de rating antes de publicar el Banco de España sus datos de necesidad de capital del sistema [ID:nLDE7290QG].

El presidente de la AEB volvió a supeditar cualquier tipo de ayudas públicas a entidades financieras a una reconversión de las mismas en entidades más sólidas, viables y rentables para evitar la existencia de instituciones zombies y no distorsionar la competencia.

"Es un peligro una inyección pública en una entidad si no se integra en otra entidad para garantizar su eficiencia, todo lo que no sea eso es convertirse en una entidad zombie", agregó.

PUNTO DE INFLEXIÓN PARA ESPAÑA

Martín consideró que tanto la economía española como su sistema financiero se encontraban en la actualidad en un punto de "inflexión", sometido a incertidumbres y riesgos.

Martín centró los mayores desafíos para España en la actuación de las autoridades europeas para otorgar una mayor estabilidad al proyecto del euro que contribuyera a incrementar la confianza en la zona al tiempo que consideró clave que en España se ejecutaran con rigor las reformas ya planteadas, tanto en el lado fiscal, laboral, pensiones y del sector financiero.

"Además hay que definir e implantar una nueva estrategia de crecimiento compatible con la pertenencia al euro", dijo Martín, que además consideró prioritario que el Gobierno español se centrara en esta tareas y no se distraje por su agenda política.

RESULTADOS DE 2010 CAEN, PENDIENTES DE ESTRÉS TEST

Según datos de la AEB a 30 de diciembre, la banca española finalizó con un ratio de core capital (capital de máxima calidad compuesto de capital y reservas) del 9 por ciento desde el 8,36 de diciembre de 2009.

Los ratios de capital miden el nivel de solvencia de las entidades.

Además, la banca español terminó con un capital Tier-1 (incluye participaciones preferentes) del 10,11 por ciento a diciembre de 2010 desde el 9,62 por ciento de 2009.

En cuanto a los beneficios atribuibles, estos cayeron un 5,8 por ciento a un total de 14.078 millones de euros.

En tanto, el margen de intereses se incrementó en un 1,8 por ciento a 49.764 millones de euros, mientras que el margen bruto subió un 1,6 por ciento a 75.824 millones de euros.

En el actual contexto de deterioro de la calidad de crediticia, la morosidad de los bancos subió a cierre de 2010 al 4,37 por ciento desde el 4,11 por ciento de 2009.

Información de Jesús Aguado, Editado por Tomás González

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