31 de agosto de 2012 / 15:17 / hace 5 años

ACTUALIZA 2-España busca desbloquear ayuda Bruselas con reforma banca

8 MIN. DE LECTURA

* Gobierno crea banco malo con vida de hasta 15 años

* Banco malo integrará activos tóxicos del ladrillo

* Sociedad de gestión de activos podrá emitir deuda

* FROB adelantará capital a Bankia

* Ley protegerá a minoristas en venta productos complejos

* Salarios ejecutivos bancos ayudados baja a 500.000 euros

* Bancos deberán elevar ratio capital al 9% a enero de 2013 (Agrega detalles del BOE y fuente de Economía)

Por Jesús Aguado y Andrés González

MADRID, 31 ago (Reuters) - El Gobierno español aprobó el viernes la tercera reforma del sector financiero en este año que contempla la constitución de un gestor para los activos tóxicos del sector, el denominado "banco malo", para desbloquear la ayuda de hasta 100.000 millones de euros garantizada por Europa para la banca.

"Este gobierno ha diseñado con la voluntad de que sea una norma completa y dé solución a las crisis bancarias y que se anticipa a la adaptación de nuestro derecho a directivas comunitarias que podrían haber sido transpuestas con posterioridad", dijo la vicepresidenta y portavoz del Gobierno, Soraya Sáenz Santamaría, en rueda de prensa.

La débil economía española, que estará en recesión este año y el próximo, se encuentra en el centro de la crisis de la eurozona, con unos costes de endeudamiento disparados que ponen al país en el umbral de ver cerrado el acceso a los mercados internacionales.

Tras la aprobación de la reforma bancario, el diferencial del bono español a diez años con respecto al alemán subió hasta 552 puntos básicos desde los 536 puntos básicos antes de la rueda de prensa en un día en el que también se conoció que la salida de capital se acentuó hasta alcanzar 219.817 millones de euros a junio

En el mercado se apunta a la posibilidad de otro rescate para España más allá de la ayuda implementada para su sistema financiero a pesar de la negativa hasta el momento del presidente del Gobierno, Mariano Rajoy.

Tanto el ministro de Economía, Luis de Guindos, como la vicepresidenta, Soraya Sáenz de Santamaría, reiteraron que la reforma financiera y la constitución del banco malo, que tendrá una vida de entre 10 y 15 años, pretende evitar el coste para el contribuyente.

El ministro, que no quiso cifrar el viernes el volumen de activos que se integrarán en el denominado banco malo, manifestó que el grueso de los activos corresponderá a activos promotores problemáticos y que estará formado en su grueso por ladrillo de las cuatro entidades nacionalizadas, encabezadas por Bankia , Catalunya Caixa (CX), NovaCaixaGalicia y Banco de Valencia.

Una fuente del Ministerio de Economía manifestó que las entidades no nacionalizadas podrían participar como accionistas en el capital del banco a cambio del traspaso de activos inmobiliarios o la aportación de efectivo.

De Guindos abrió la puerta a que Bankia, pendiente de un desembolso europeo de 19.000 millones de euros, pueda recibir un adelanto de las ayudas solicitadas a Bruselas.

De hecho, el FROB comunicó por la tarde en una nota que tiene previsto inyectar capital en el grupo BFA-Bankia con carácter inmediato para mantener el desarrollo normal del negocio de la entidad

Bankia, el mayor paradigma de la exposición inmobiliaria entre los bancos, precipitó con su nacionalización y proyecto de saneamiento la solicitud de ayuda europea por parte de España.

El ministro explicó que los bancos recibirán a cambio de la cesión de sus activos efectivo y bonos de alta calidad con garantía del Estado, que pueden ser canjeados posteriormente por liquidez ante el Banco Central Europeo (BCE), y/o una participación minoritaria en el banco malo.

La reforma también busca propiciar la presencia mayoritaria de inversores privados en la sociedad de gestión de activos para reducir la participación del estatal Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), que junto al Banco de España serán los directores de esta sociedad al que traspasan los activos de difícil cobro.

Una fuente de Economía explicó posteriormente que el Gobierno fijará como límite para el "banco malo", que tendrá capacidad para emitir deuda, una participación del sector público del 50 por ciento.

La valoración, financiación y tipología exacta de los activos serán objetivo de un posterior desarrollo normativo, señaló de Guindos, si bien la fuente de Economía agregó que no esperaba fuertes pérdidas para la banca española en el traspaso de activos tóxicos al banco malo

El real decreto también fija para el FROB una dotación de los presupuestos del Estado y podrá financiarse con terceros con un límite que para 2012 se fija en 120.000 millones de euros.

Además, el fondo estatal tendrá una comisión rectora formada por representantes de los ministerios de Economía y Haciendo, el Banco de España y un director general con plenas funciones ejecutivas.

La reforma también fija que las entidades tienen que tener un coeficiente de capital de al menos el 9 por ciento para la banca a partir del 1 de enero de 2013, en cumplimiento del Memorando de Entendimiento (MoU) con Bruselas.

Según el Boletín Oficial del Estado, las entidades que no cumplan con los requisitos de solvencia en el plazo indicado "deberán presentar ante el Banco de España, en el plazo de 20 días hábiles, la estrategia y el calendario para su cumplimiento antes del 30 de junio de 2013

liquidación Ordenada De Bancos

El real decreto también establece un régimen jurídico completo para el tratamiento de situaciones de entidades con problemas, dividido en tres fases.

Las medidas de actuación temprana están previstas para entidades que puedan ser viables, pero que pueden requerir una ayuda excepcional y transitoria a través de instrumentos convertibles en acciones (Cocos), a devolver en un plazo de dos años, explicó de Guindos.

Los casos de reestructuración están previstos para las entidades que presentan debilidades transitorias que pueden ser superadas mediante la inyección de fondos públicos. La entidad podrá obtener garantías, préstamos, recapitalización mediante acciones o Cocos.

En los supuestos de resolución ordenada se procederá a la venta del negocio, la trasmisión de los activos o pasivos a un 'banco puente' o la trasmisión de activos o pasivos a una entidad de gestión de activos.

El FROB deberá proceder a la enajenación de las acciones ordinarias o participaciones en el capital social de las entidades en el plazo máximo de cinco años.

protección De Inversores Privados

Junto con la constitución del banco malo y la ampliación de competencia del FROB y el Banco de España, el Gobierno también aprobó una nueva legislación para limitar la venta de productos como las preferentes entre inversores minoristas así como establecer condiciones forzosas de canje en los bancos ayudados.

De acuerdo con esta regulación, el FROB podrá imponer un ejercicio de canje determinado (para participaciones preferentes y deuda subordinada), si considera insuficiente la absorción de pérdidas por parte de los acreedores.

En todo caso, el ministro recordó que el canje máximo en productos híbridos, como las preferentes o subordinadas, será el precio actual del mercado más un 10 por ciento.

En medio de la tormenta bancaria que obligó a España a solicitar ayuda para sus bancos a Europa, se desató un escándalo adicional por la colocación entre inversores minoristas de más de 20.000 millones de euros en participaciones preferentes, títulos con unas características que habitualmente reservaban el producto a inversores profesionales.

Como medida de protección, la nueva normativa exigirá un tramo para inversores profesionales mínimo del 50 por ciento y una inversión mínima de 100.000 euros en las sociedades no cotizadas y de 25.000 euros en el de las cotizadas.

Asimismo, la normativa rebaja hasta el salario de los principales ejecutivos de las entidades que reciban apoyo público a 500.000 euros desde los 600.000 euros anteriores. (Editado por Robert Hetz)

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